Rahanpesulaki määrittelee, että pankin on tunnettava asiakkaansa, sen toimintaa ja taustoja niin laajasti kuin asiakassuhde edellyttää. Asiakkaan tunteminen edellyttää myös, että palveluntarjoaja tietää, kenen toimeksiannosta ja kenen varoilla liiketoimia tehdään.

Meille on tärkeää tuntea sinut

Kysymme sinulta erilaisia henkilö- ja asiakastietoja säännöllisesti asiakkuutesi aikana, jotta voimme palvella sinua elämäsi eri tilanteissa mahdollisimman hyvin. Tietoja päivitetään säännöllisesti, kun haet vaikkapa lainaa tai luottokorttia.

Kysymme sinulta esimerkiksi:

•    taloudellista asemaa kuvaavaa elämäntilannettasi
•    pankki- ja muiden palvelujemme käytöstä
•    varojen tai varallisuuden alkuperästä
•    arviota tilillesi tulevista tai lähtevistä käteis- ja ulkomaanmaksuista
•    toimitko sinä, perheenjäsenesi tai läheinen yhtiökumppanisi merkittävässä julkisessa tehtävässä
•    verovelvollisuuttasi ulkomaille

Rahanpesun ja terrorismin rahoituksella on paljon kielteisiä taloudellisia ja yhteiskunnallisia vaikutuksia, joten tehtävämme on varmistaa, ettei OP:ta hyödynnetä rikoksella hankittujen varojen ja niiden alkuperän häivyttämisessä. Tietoja ja selvityksiä pyytämällä pankki pystyy ymmärtämään asiakkaidensa tavanomaisen toiminnan perusteet sekä havaitsemaan ja selvittämään siitä poikkeavan toiminnan.

Tarkista ja tallenna tietosi täällä. ‍

Meille on tärkeää tuntea liiketoimintasi

Asiakkuutesi aikana kysymme sinulta erilaisia tietoja yrityksestäsi/yhdistyksestäsi ja sen toiminnasta, jotta voimme täyttää meille laissa asetetut vaatimukset asiakkaan tuntemisesta rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämiseksi.

Mikäli yrityksen/yhdistyksen asiakastiedoissa tapahtuu muutoksia, tulee tiedot päivittää pankille. Voit päivittää tiedot, jos sinulla on oikeus edustaa yritystä, esimerkiksi nimenkirjoitusoikeus. Jos emme saa tarvitsemiamme tietoja ja pysty täyttämään lainsäädännön vaatimuksia, voimme joutua rajoittamaan yrityksesi pankkipalveluiden käyttöä.

Kysymme seuraavia tietoja: 

•    perustiedot omistajista ja tosiasiallisista edunsaajista (nimi, syntymäaika muodossa pp.kk.vvvv tai y-tunnus, kansalaisuus, asuinvaltio tai rekisteröintivaltio, omistusosuus).
•    toimiiko joku yrityksen tosiasiallisista edunsaajista itse, hänen perheenjäsenensä tai yhtiökumppaninsa merkittävässä julkisessa tehtävässä?
•    yrityksen liiketoiminnasta (lyhyt liiketoiminnan kuvaus), taloudellisista tunnusluvuista (liikevaihtoarvio, tase, henkilöstön määrä) sekä pankkipalveluista (maksuliikenne)

Päivitä yrityksesi/yhdistyksesi tiedot täällä. ‍