Kun varallisuutta alkaa kertyä enemmän, on tärkeää pohtia ajoissa, miten perheen varallisuus voidaan turvata myös tulevaisuudessa. OP Private Wealth Planning on varallisuudenhoidon suunnittelupalvelu asiakkaille, joiden sijoitusvarallisuus ylittää miljoona euroa.

Palvelussa laaditaan syvällinen kokonaiskuva asiakkaan ja hänen perheensä varallisuudesta, tarpeista ja tavoitteista. Sen pohjalta laaditaan pitkäjänteinen, jopa yli sukupolvien kantava suunnitelma perhevarallisuuden turvaamiseksi ja kasvattamiseksi.

– Haluamme olla asiakkaille varallisuudenhoidon luottokumppani. Kuljemme asiakkaan rinnalla eri elämänvaiheissa ja huolehdimme asiakkaan ja hänen lähipiirinsä varainhoidon tarpeista sekä niihin mahdollisesti liittyvistä juridisista intresseistä, kertoo asiakkuusjohtaja Eveliina McCarthy OP Pirkanmaalta.

Räätälöityjä varallisuudenhoidon ratkaisuja

Wealth Planning -palvelussa käydään läpi asiakkaan koko varallisuus, oli se sitten pörssiosakkeita, sijoitusrahastoja, kiinteistöjä, yritysomaisuutta tai vaikkapa metsää.

– Selvitämme laaja-alaisesti asiakkaan tavoitteet ja ehdotamme juuri hänelle räätälöityjä varallisuudenhoidon ratkaisuja, McCarthy kuvailee.

Varallisuudenhoitoon perehtyneet juristit auttavat asiakkaita suunnittelemaan esimerkiksi omistusrakenteita, kuten erillisen sijoitusyhtiön perustamista. Jos asiakas niin haluaa, palvelussa voidaan suunnitella myös varallisuuden siirtämistä seuraavalle sukupolvelle.

– Pyrimme ennakoimaan esimerkiksi sitä, että tuleva perintö ei olisi kohtuuton perinnön saajalle. Näin voidaan välttää tilanteita, joissa perintöverot pitää maksaa, mutta omaisuutta ei voida tai haluta realisoida.

Oma asiantuntijatiimi auttaa, kun maailma muuttuu

OP Pirkanmaa tarjoaa Wealth Planning -asiakkaille kattavat sijoittamisen, juridiikan, rahoituksen, vakuuttamisen ja päivittäisen pankkiasioinnin palvelut. Sijoitusvarallisuuden hoidossa otetaan huomioon kokonaisvaltaisesti koko asiakkaan omaisuus, arvopapereista ja pankkitalletuksista aina kiinteään omaisuuteen asti.

– OP Pirkanmaan valttina on myös paikallisuus. Olemme läsnä asiakkaiden arjessa ja tavoitettavissa, McCarthy kiteyttää.

Wealth Planning -palvelua tarjotaan OP Pirkanmaan asiakkaille tiimeissä, joihin kuuluvat asiakkuusjohtaja, asiakkuuspäällikkö sekä varallisuus- ja perintösuunnitteluun perehtynyt juristi.

Tiimejä johtavat asiakkuusjohtajat, jotka vastaavat asiakkaiden ja heidän mahdollisten sijoitusyhtiöidensä varallisuuden hoidosta. Asiakkuuspäälliköt huolehtivat asiakkaiden päivittäisestä arjen taloudesta ja juristit puolestaan varallisuudenhoitoon liittyvästä lainopillisesta neuvonnasta.

– Asiakkaan käytössä ovat lisäksi OP Pirkanmaan monipuoliset yritys-, rahoitus- ja vakuutuspalvelut. Asiakkailla on nimetyt yhteyshenkilöt, joiden kanssa yhteistyö on mutkatonta ja sujuvaa.

Kun asiakkaan elämäntilanteessa, perheessä tai lainsäädännössä tapahtuu muutoksia, hän voi aina kääntyä oman tiiminsä puoleen. Hyvin tehty varallisuudenhoidon suunnitelma auttaa varautumaan yllättäviinkin elämäntilanteiden muutoksiin. Tarvittaessa suunnitelmaa voidaan myös päivittää, kun tilanteet ja tavoitteet muuttuvat.

– Jokainen Wealth Planning -suunnitelma on erilainen: se rakennetaan aina asiakkaan yksilöllisistä tarpeista ja lähtökohdista, McCarthy korostaa.

Perheen tärkeät asiakirjat kuntoon

Yksi osa varallisuudenhoidon suunnittelua on varmistaa, että asiakkaan perheoikeudelliset asiakirjat, kuten testamentti ja edunvalvontavaltuutus, ovat kunnossa. Wealth Planning -juristit auttavat asiakkaita näiden asiakirjojen laatimisessa.

Oikein laadittu testamentti turvaa läheisten taloudellista asemaa, helpottaa perinnönjakoa ja auttaa myös verotuksen suunnittelussa.

Edunvalvontavaltuutuksella voit puolestaan varmistaa, että asioistasi huolehtii sinun valitsemasi henkilö, jos et itse siihen pysty esimerkiksi ikääntymisen, vamman tai sairauden vuoksi.

– Kannustamme kaikkia asiakkaitamme näiden asiakirjojen laatimiseen, McCarthy sanoo.

Kuvassa:
Asiakkuusjohtaja Eveliina McCarthy korostaa, että jokainen Wealth Planning -suunnitelma on erilainen: se rakennetaan aina asiakkaan yksilöllisistä tarpeista ja lähtökohdista.