Osuuspankit lahjoittavat kaikille tänä vuonna Suomessa syntyville vauvoille OP Ensisijoituksen eli 100 euroa OP-Maailma Indeksi -sijoitusrahastoon‍. Tätä kautta OP Ryhmä pyrkii edistämään suomalaisten vaurastumista ensiaskelista lähtien.

Millainen rahasto OP-Maailma Indeksi -sijoitusrahasto oikein on?

Kyseessä on passiivinen indeksirahasto, joka on kustannustehokas tapa sijoittaa ja säästää hajautetusti osakemarkkinoille. Indeksirahasto tarkoittaa, että salkunhoitaja ei tee itsenäistä osakepoimintaa vaan jäljittelee valitun indeksin liikkeitä. Indeksirahasto siis sijoittaa eri osakkeisiin samassa suhteessa kuin niiden paino on vertailuindeksissä. 

OP-Maailma Indeksi -sijoitusrahasto seuraa MSCI World Screened -indeksiä‍, joka on tunnettu globaali osakeindeksi. Tämä indeksi pitää sisällään kehittyneiden markkinoiden suuria ja keskisuuria yhtiöitä 23 eri maasta. Rahasto on siten kuin laajasti maailman osakemarkkinoille hajautettu osakesalkku.

Kuinka vastuullinen rahasto OP-Maailma Indeksi on? 

Vastuullinen sijoittaminen tarkoittaa sijoitusstrategiaa, jossa huomioidaan taloudellisten tuottojen lisäksi ympäristöön, yhteiskuntaan ja hallintotapoihin liittyvät tekijät, jotka tunnetaan lyhenteellä ESG.  

ESG on lyhenne sanoista environmental, social ja governance, jotka tarkoittavat yrityksen ympäristöön, yhteiskunnallisiin tekijöihin ja hyvään hallintotapaan liittyviä asioita.  

– Ympäristöosa kattaa esimerkiksi yrityksen hiilijalanjäljen ja luonnonvarojen käytön. Yhteiskunnalliset tekijät liittyvät muun muassa ihmisoikeuksiin ja työoloihin. Hallinnolliset tekijät voivat puolestaan liittyä esimerkiksi johtamisen läpinäkyvyyteen ja osakkeenomistajien oikeuksien kunnioittamiseen, sanoo OP Varainhoidon ESG-asiantuntija Minna Kononen.

Indeksirahastoissa vastuullinen sijoittaminen tarkoittaa näiden ESG-tekijöiden sisällyttämistä rahaston sijoitusstrategiaan samalla, kun seurataan tietyn markkinaindeksin liikkeitä.

OP-Maailma Indeksi -sijoitusrahaston seuraama MSCI World Screened -vertailuindeksi ja sitä myöden myös itse rahasto hyödyntää seuraavia ESG-menetelmiä:

1. Rahasto sulkee pois tiettyjä haitallisia toimialoja

OP-Maailma Indeksi -sijoitusrahastosta suljetaan pois yhtiöt, joiden liikevaihdosta yli 5 prosenttia tulee palmuöljyn, siviiliaseiden tai tupakan tuotannosta sekä yhtiöt, jotka valmistavat kansainvälisillä sopimuksilla kiellettyjä aseita tai ydinaseita.

Tämän lisäksi rahastosta suljetaan pois fossiilisiin polttoaineisiin perustuvaa liiketoimintaa. Rahastosta poissuljetaan yhtiöt, joiden liikevaihdosta yli 5 prosenttia tulee kivihiilen louhinnasta, sen jälleenmyynnistä sekä siihen perustuvasta energiantuotannosta.

Myös yhtiöt, joiden liikevaihdosta yli 5 prosenttia koostuu arktisen tai epätavanomaisen öljyn ja kaasun tuottamisesta, suljetaan pois rahastosta.

2. Rahasto huomioi ilmastonäkökulmia 

Rahaston indeksi tavoittelee pitämään hiili-intensiteettinsä vähintään 30 prosenttia alhaisempana suhteessa yleisindeksiin eli MSCI World -indeksiin.

Rahastosta suljetaan pois korkeimman hiili-intensiteetin omaavat yhtiöt, kunnes 30 prosentin vähennys hiili-intensiteetissä on saavutettu.

Edellä mainittujen kriteerien lisäksi rahastosta suljetaan pois yhtiöitä myös silloin, jos yritys ei ole linjassa YK:n Global Compact -periaatteiden kanssa tai jos se on yhdistetty tiettyihin MSCI:n tunnistamiin normirikkomuksiin. Näitä rikkomuksia ovat kaikki erittäin vakavat ESG-teemoihin liittyvät rikkomukset kuten esimerkiksi vakavat biodiversiteettiin, maankäyttöön tai hankintaketjuun liittyvät rikkomukset.

Samat yllä esitetyt vastuullisuusperiaatteet koskevat myös muita OP:n indeksirahastoja‍, pois lukien OP-Suomi Indeksi -sijoitusrahasto.

Miksi vastuullinen sijoittaminen on järkevää?

Vastuullinen sijoittaminen ei ole ainoastaan arvokysymys, vaan se voi myös parantaa sijoitusten riskienhallintaa ja tuottopotentiaalia pitkässä juoksussa, sanoo Kononen. 

– Vastuullisessa sijoituskohteessa on tunnistettu ja huomioitu keskeisiä ESG-asioihin liittyviä riskejä ja mahdollisuuksia, jotka voivat vaikuttaa yrityksen pitkän aikavälin suorituskykyyn. Esimerkiksi yritykset, jotka eivät hallitse ympäristöriskejä, voivat kohdata sääntelyhaasteita tai maineriskejä.

OP on sitoutunut vastuullisen sijoittamisen periaatteisiin ja ottaa huomioon vastuullisuuden niin omissa kuin asiakkaiden sijoituksissa.

Rahastojen vastuullisuutta toteutetaan esimerkiksi omistajavaikuttamisen kautta. OP-Maailma Indeksi -sijoitusrahasto pyrkii vaikuttamaan suoraan sijoituskohteisiin, esimerkiksi yhtiökokousäänestämisen avulla, jotta rahastossa olevat yhtiöt parantaisivat vastuullisuustasoaan sekä kykyään huomioida kestävyystekijöitä.  

– Osallistumme OP:n rahastojen kautta vuosittain noin tuhanteen yhtiökokoukseen. Yhtiökokouksissa voimme vaikuttaa sellaisiin asioihin, kuten yhtiön palkitsemispolitiikkaan, hallitusten monimuotoisuuteen tai ympäristökysymyksiin, esimerkiksi ilmastotoimien riittävyyteen, kertoo Kononen.

Tämä on mainos. OP-Maailma Indeksi -sijoitusrahasto sijoittaa varansa laajasti kansainvälisille osakemarkkinoille. Rahasto on auki merkinnöille päivittäin. Muistathan, että sijoittamiseen liittyy aina riskejä ja kuluja. Sijoitusten arvo voi nousta ja laskea, ja sijoittaja voi menettää sijoittamansa pääoman osittain tai kokonaan. OP ei takaa, että saat sijoituksellesi tuottoa, eikä historiallinen tuotto ole tae tulevasta. Tutustu ennen lopullisen sijoituspäätöksen tekemistä sijoitusrahaston avaintietoasiakirjaan, rahastoesitteeseen ja sijoitusrahastoja koskevaan tiivistelmään sijoittajien oikeuksista, jotka ovat saatavissa merkintäpaikoissa ja op.fi-verkkopalvelussa suomeksi, ruotsiksi ja englanniksi, josta löydät tarkempia tietoja esimerkiksi riskeistä, kuluista ja rahaston ominaisuuksista. Rahastoa hallinnoi OP-Rahastoyhtiö Oy. Sijoittamisen palvelut tarjoaa Osuuspankki.