Näin Peter Friis loi sijoitusvarallisuutensa: ”Kun kaikki muut tärisevät ja pelkäävät, pitää olla rohkea”

Tili tehdään ostaessa. Siinä Peter Friisin sijoitusstrategia pähkinänkuoressa.

– Niin kuin Warren Buffet on sanonut: kun kaikki tärisevät ja pelkäävät, pitää olla rohkea, Friis sanoo.

Käytännössä tämä tarkoittaa sitä, että kun kurssit laskevat ja muut myyvät hädissään omistuksiaan, on Friisin hetki.

Maratonjuoksulla on paljon yhteistä sijoittamisen kanssa.

Esimerkiksi silloin, kun Stora Enso oli kaikkien hampaissa raakkujen eli jokihelmisimpukoiden tuhoamisen vuoksi, Friis haistoi mahdollisuuden.

– Ostin Stora Ensoa. Kerään sitten hedelmät jossain vaiheessa, koska uskon, että osake kallistuu taas.

Tällä taktiikalla Friis on kerännyt sijoitussalkun, jonka arvo on seitsennumeroinen.

Maratonien keräilijä

Peter Friis on innoissaan, sillä haastattelua seuraavana viikonloppuna hän on lähdössä Pakistaniin. Kyseessä on maratonreissu – Friis keräilee maita, joissa on juossut maratonin. Toistaiseksi niitä on kertynyt 60.

Pakistanin maraton on hänen kolmassadas maratoninsa.

– Jos saan sen juostua, sen jälkeen paukkuvat kyllä samppanjapullot.

Maraton on Friisin mukaan vastapainoa sijoittamiselle. Se on niin erilaista, fyysistä, ajatusten nollaamista.

Mutta juoksemisella on myös paljon yhteistä sijoittamisen kanssa.

Maraton vaatii sitkeyttä ja pitkäjänteisyyttä. Täytyy kyetä sietämään epämukavuutta, mutta kun pääsee maaliin, olo on niin hieno, että lajiin jää helposti koukkuun.

Ihan niin kuin sijoittamiseenkin.

Kolme virhettä sijoittajana

Friis on kauppatieteiden maisteri, jonka pääaine oli laskenta. Hän teki laskentaa vuosia työkseen: kartoitti yritysten kannattavuutta ja likviditeettiä ja analysoi yritysten elinvoimaisuutta. Lisäksi hän on johtanut isoja tehtaita Malesiassa ja Meksikossa.

Hänellä on siis vahva näkemys yritysten mahdollisuuksista, mutta silti sijoittamisessa piti maksaa ensin oppirahat. Niitä Friis maksoi vuosien 1990–2000 väillä, kun hän teki kolme virhettä.

Friis osti Nokiaa vuonna 1990 – ja myi osuutensa ennen kuin yrityksen tulos ja kurssi lähtivät rakettimaiseen nousuun.

Toinen virhe oli se, ettei hän jatkanut sijoittamista. Syyt olivat ne perinteiset. Friisillä oli asuntolainaa, autolainaa, opintolainaa ja monia pakollisia kuluja. Ei jäänyt ylimääräistä.

Se oli kuuma yritys, ja poltin siinä näppini. Ostin sitä, mitä muutkin ostivat.

– Olisi pitänyt ajatella, että kun palkka tulee, maksan ensin itselleni, että se on ensimmäinen kuluerä ja vasta sen jälkeen tulevat muut pakolliset menot. 

Mitä aiemmin aloittaa, sen parempi, koska korkoa korolle -ilmiö‍ paisuttaa varallisuutta, Friis sanoo.

Kolmas virhe tapahtui vuonna 2000. Friis lähti mukaan it-kuplaan ja sijoitti Soneraan.

– Se oli kuuma yritys, ja poltin siinä näppini. Ostin sitä, mitä muutkin ostivat. Enää en tee niin.

Kaksi onnistumista varallisuuden takana

Friis luki paljon sijoituskirjallisuutta ja pääsi käyttämään oppejaan kunnolla vuoden 2008 talousromahduksen aikaan.

Yhdysvaltojen asuntomarkkinakuplan puhjetessa kurssit romahtivat, pankkeja kaatui ja ihmiset panikoivat. Friis lapioi eli osti minkä ehti. 

– Hyödynsin rohkeasti halpoja kursseja. Näin, että se oli ainutlaatuinen mahdollisuus.

Friis toisti tempun vuonna 2020 koronakriisin aikana. Molemmilla kerroilla hän onnistui.

Suurelta osin noiden kahden liikkeen ansiosta hän on nyt varakas.

Luotto Yhdysvaltoihin ja teknologiayrityksiin

Nykyään Friis sanoo olevana kuusiottelija.

Hänellä on kolmenlaisia sijoituksia: pörssiosakkeita, sijoitusasuntoja ja startup-firmoja. Hän on kahden yrityksen hallituksen jäsen. Hän on myös aktiivinen pienyritysten mentori. Kuudes laji on maraton.

Friis suosittelee aloittelevalle sijoittajalle indeksirahastoja‍.

– Vaikka niissä on riskinsä lyhyellä aikavälillä, pitkällä aikavälillä ne jauhavat ja jyskyttävät korkoa korolle kuin juna.

On kuitenkin hyvä muistaa, että sijoittamiseen liittyy aina riskejä. Sijoitusten arvo voi nousta ja laskea, ja sijoittaja voi menettää sijoittamansa pääoman osittain tai kokonaan. 

Osakepoimintaan – Friisin leipälajiin – vaaditaan paneutumista ja aikaa. 

Friis on luottanut Yhdysvaltoihin ja teknologiayrityksiin siitä huolimatta, että ne ovat olleet yliarvostettuja. Nvidiasta, jonka kurssi syöksyi hiljattain, hän luopui elokuussa 2024.

– Ainakin hetkellisesti tämä näyttää hyvältä ratkaisulta, kun kiinalainen Deepseek on aiheuttanut myllerrystä osakemarkkinoilla. Toisaalta voi olla, että koko toimiala ottaa reippaan kehitysaskeleen Deepseekin myötä.

Osakepoimintaan‍ eli tiettyjen osakkeiden ostamiseen – Friisin leipälajiin – vaaditaan paneutumista, kiinnostusta ja aikaa. Friis seuraa tiiviisti pörssikursseja, talousmediaa ja maailmanpolitiikkaa.

Jos oma aika tai kyvyt eivät riitä, voi palkata varainhoitajan. Sellaisen avulla osakepoiminnalla voi Friisin mukaan tehdä hyviä löytöjä ilman, että täytyy itse käyttää paljon aikaa kurssien seuraamiseen.

Pragmaattinen voitontavoittelija

Friis sanoo, ettei hänellä ole sijoittajana varsinaisia sijoituksia ohjaavia arvoja: hän sijoittaa sinne, mistä saa voittoja. 

Friis näkee teknologia-alan, energian ja terveysalan tulevaisuuden toimialoina.

Tulevaisuuden toimialoiksi hän mainitsee teknologia-alan ja etenkin tekoälyn sekä energian. Myös lääketeollisuus ja terveysala ovat Friisin mukaan aloja, joilla on loistava tulevaisuus.

Ihmiset kun ovat erityisesti länsimaissa yhä pitkäikäisempiä.

– Bisnesmaailma haistaa, missä on mahdollisuuksia ja missä on ongelmia, joita voitaisiin ratkaista.

Tämä on mainos. Tutustu ennen lopullisten sijoituspäätösten tekemistä sijoitusrahastojen avaintietoasiakirjoihin. Tuotteen keskeisimmät ominaisuudet kerrotaan rahastoesitteessä ja avaintietoesitteessä, jotka ovat saatavissa suomeksi, ruotsiksi ja englanniksi osoitteessa www.op.fi. Muistathan, että sijoittamiseen liittyy aina riskejä ja kuluja. Sijoitusten arvo voi nousta ja laskea, ja sijoittaja voi menettää sijoittamansa pääoman osittain tai kokonaan. Rahastoja hallinnoi OP-Rahastoyhtiö Oy ja salkunhoitajana toimii OP Varainhoito. Osakesijoittamisen palvelut tarjoaa osuuspankki.